Analista de PLD Pleno

Há mais de 90 anos, o Banco Bmg atua com foco em democratizar o acesso a soluções financeiras, colocando sempre o cliente no centro de tudo o que fazemos. Somos referência em crédito consignado e estamos presentes em todo o Brasil, com agências, franquias, correspondentes bancários e um app completo que conecta milhões de pessoas a serviços financeiros de forma simples, acessível e inovadora.

Crescer e gerar resultados sustentáveis que tragam valor para nossos clientes, acionistas, colaboradores e para a sociedade em geral é uma prioridade para nós. Nossos resultados evidenciam esse comprometimento.

Guiados por princípios, construímos uma cultura organizacional que valoriza pessoas, impulsiona o protagonismo e transforma impacto social em legado. Atuamos com times que prezam pela autonomia, pelo comprometimento e pela excelência. Investimos continuamente em conhecimento e inovação para transformar a jornada dos colaboradores e clientes.

Esse cuidado com as pessoas nos levou a conquistar, em 2025, o reconhecimento como top 3 melhores instituições financeiras para se trabalhar no Brasil, ocupando a 3ª posição no ranking Great Place To Work®. Um orgulho que reforça nosso compromisso de colocar o Jeito Bmg de Ser em prática todos os dias.

Esses pilares impulsionam uma transformação contínua, promovendo revisões diárias de processos, da jornada do cliente, da tomada de decisão e da forma como os times se conectam para gerar valor. No Bmg, somos movidos por fazer diferente e melhor, com integridade, simplicidade e um jeito único de ser: o Jeito Bmg.

As responsabilidades da área de PLD/FTP (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo e da Proliferação de Armas de Destruição em Massa) são amplas e estratégicas.

• Implementar diretrizes e metodologias que reflitam as melhores práticas de mercado, compatíveis com a complexidade do negócio, produtos e serviços oferecidos;
• Gerenciar riscos de LD-FTP, com foco em identificar, avaliar, mensurar e tratar operações suspeitas;
• Corrigir deficiências técnicas nos processos de PLD-FTP e encaminhar correções às áreas competentes;
• Acompanhar e avaliar a estrutura de PLD-FTP, deliberando sobre temas críticos e reportando à alta administração;
• Garantir o cumprimento da política de PLD-FTP, promovendo ações de conscientização e controle em todos os níveis da organização.
• 
  

Com base no conteúdo do Treinamento Técnico PLDFTP espera-se que os profissionais da área tenham:

• Conhecimento profundo da legislação vigente, como a Lei 9.613/98 e suas atualizações (Lei 12.683/12 e Lei 13.974/20);
• Familiaridade com o funcionamento do Coaf, incluindo obrigações de reporte e análise de Relatórios de Inteligência Financeira (RIFs);
• Domínio de processos de KYC (Know Your Customer) e onboarding de clientes;
• Capacidade de análise de transações suspeitas, com base em regras de monitoramento e perfis de risco;
• Experiência com sistemas de monitoramento automatizado e ferramentas de análise de dados;
• Habilidade para atuar em conjunto com áreas como Segurança da Informação, Auditoria e Compliance;
• Visão estratégica e de negócio, entendendo a importância da PLD como diferencial competitivo e reputacional.

#LI-HYBRID

#LI-LA1

• Legislação e Normas Regulatórias: Conhecimento profundo da Circular 3.978/2020 do Banco Central, Lei 9.613/98 e suas atualizações, além de diretrizes internacionais como FATF/GAFI.
• Processos de KYC, KYP e KYS: “Conheça seu Cliente”, “Conheça seu Parceiro” e “Conheça seu Fornecedor” são pilares fundamentais para análise de risco e aceitação de contrapartes.
• Análise de Risco Reputacional e Operacional: Avaliação de perfis de risco com base em dados públicos e privados, incluindo mídias adversas e listas restritivas.
• Due Diligence e Monitoramento Contínuo: Capacidade de realizar diligência prévia e contínua em clientes, parceiros e fornecedores, com foco em PLD-FTP.

A atuação em PLD exige familiaridade com diversas soluções tecnológicas, como:

• e-Guardian: Sistema de monitoramento de transações e gestão de ocorrências.
• KNOW-N1: Plataforma de cadastro e due diligence com workflow de aprovação e avaliação de risco reputacional.
• CLIP LAUNDERING e CHECKPEP: Ferramentas para análise de mídia adversa e identificação de pessoas politicamente expostas.
• Orquestra: Sistema de workflow para validação de terceiros e controle de processos de PLD.
• SoftExpert: Plataforma para registro de pareceres de compliance e diligências técnicas.

Não obrigatórias, mas certificações e formações que são altamente valorizadas:

• Certificação PQO B3 – Compliance e Cadastro: Reconhecida no mercado financeiro e mencionada em comunicações internas como diferencial para analistas de PLD 5.
• Treinamentos internos periódicos: Como os descritos no MANUAL DE PLD-FTP_vigência_periodica, que abordam onboarding, monitoramento e comunicação de operações suspeitas 4.
• Cursos de atualização em PLD/FTP: Incluindo temas como sanções internacionais, financiamento ao terrorismo e análise de jurisdições sensíveis 6.

Além das competências técnicas, espera-se que o profissional de PLD:

• Tenha visão crítica e analítica para identificar padrões suspeitos;
• Atue com discrição e responsabilidade, dado o caráter sensível das informações;
• Trabalhe de forma colaborativa com áreas como Jurídico, Compliance, Riscos e RH;
• Esteja preparado para atuar sob pressão, especialmente em processos de onboarding e validação de terceiros com prazos regulatórios apertados.

Benefícios, saúde e bem-estar

• Plano de saúde sem mensalidade + Telemedicina;
• Plano odontológico sem mensalidade;
• Vale Refeição e Alimentação;
• Seguro de vida;
• Auxílio Funeral;
• Previdência privada;
• Remuneração variável anual (bônus) competitiva;
• PPR - Programa de Participação nos Resultados;
• Único Skill (Benefício Educação gratuito);
• Bicicletário e vestiário;
• Auxílio creche;
• Auxílio internet;
• Programas de qualidade de vida;
• Ambulatório;
• Programa da Gestante;
• Licença Maternidade e Paternidade estendida;
• Isenção de Copay para Gestante e Bebê até 01 ano;
• Kit Bebê Personalizado;
• Dr. BMG – Telepsicologia + Telemedicina + Nutricionista + Enfermeiro e Educador Físico, extensivo aos dependentes;
• PAP - Programa de assessoria financeira, jurídica e psicológica;
• Gympass/Wellhub - Desconto em academias;
• Convênio Farmácia;
• Frutas todos os dias;
• Day Off de Aniversário;
• Dress Code Flexível;
• Modelo híbrido de trabalho.

E aí? Quer vestir a camisa e brilhar em campo com um banco presente na vida de milhões de brasileiros e reconhecido como um dos melhores lugares para se trabalhar?

#VamosPraCima

VENHA FAZER PARTE DO BANCO BMG!

Estamos sempre em busca de pessoas que se identifiquem com a nossa cultura e que estejam prontas para contribuir com o sucesso do Banco Bmg. Com 94 anos de história, somos apaixonados por entregar o melhor para nossos clientes, que são o centro de tudo o que fazemos!

No Bmg, lideramos o mercado de crédito consignado, oferecendo crédito acessível a milhões de brasileiros. Com a maior rede de correspondentes bancários do país, impulsionamos o crescimento econômico local e levamos oportunidades para todo o Brasil.

Educação e Desenvolvimento: Nossa Paixão pela Carreira das Pessoas

Acreditamos que o desenvolvimento dos nossos colaboradores é essencial para o nosso sucesso. Por isso, oferecemos uma plataforma educacional, que disponibiliza acesso a graduação, pós-graduação, cursos de idiomas, cursos livres e mentorias. No Banco BMG, o aprendizado contínuo faz parte da nossa cultura!

Diversidade e Inclusão: Acreditamos que a diversidade nos fortalece. Promovemos um ambiente de trabalho inclusivo, onde você pode ser quem você é e trazer o melhor de si. Valorizamos as diferenças e acreditamos que elas são fundamentais para o nosso sucesso.

É pelos nossos clientes que vestimos a camisa e nos dedicamos para executar cada jogada com excelência!